Новини УАІБ

За три квартали 2014 року чисті активи світових
інвестиційних фондів зросли на 14,5%

Згідно з даними представницької Асоціації європейської індустрії інвестиційного менеджменту - European Funds and Asset Management Association (EFAMA), загальна вартість чистих активів інвестиційних фондів (фондів акцій, фондів облігацій, фондів грошового ринку, змішаних та збалансованих фондів тощо), зареєстрованих у всьому світі, за станом на початок жовтня 2014 року дорівнювала 27,24 трлн. євро. Такий показник виявився на 14,5% більше результату початку минулого року (23,79 трлн. євро). При цьому, у І кварталі активи світових інвестфондів збільшилися на 2,5%, у ІІ кварталі - на 5,2%, а у ІІІ кварталі - на 6,2%.

Найбільший обсяг чистих активів на звітну дату серед країн світу спостерігався в інвестиційних фондах США (13,71 трлн. євро). Обсяг чистих активів усіх інвестиційних фондів країн Європи дорівнював 7,81 трлн. євро, Австралії - 1,34 трлн. євро, Бразилії - 1,27 трлн. євро, Канади - 1,02 трлн. євро., Японії - 0,87 трлн. євро.

Результати дослідження світового ринку спільного інвестування, проведеного EFAMA, були отримані на основі статистичних даних з 46 країн. Загальна кількість інвестфондів у світі, за станом на початок жовтня 2014 року, дорівнювала 78,95 тис., що на 3,6% перевищило показник початку року (76,2 тис.).

Розподіл за видами фондів був таким: фонди акцій - 29,18 тис.; збалансовані та змішані фонди - 18,55 тис.; фонди облігацій - 15,61 тис.; фонди грошового ринку - 2,78 тис.; інші фонди - 9,37 тис.

Найбільша частка в загальній структурі активів усіх фондів (40%) належала фондам акцій. Частка активів фондів облігацій становила 22%, фондів грошового ринку - 13%, збалансованих та змішаних фондів - 12%, інших фондів - 13%.

У розрізі окремих регіонів найбільша частка активів на світовому ринку спільного інвестування належала інвестиційним фондам США (50,3%) та країн Європи (28,7%).  Частка фондів Австралії дорівнювала 4,9%, Бразилії - 4,7%, Канади - 3,7%, Японії - 3,2%, Китаю - 1,8%, Кореї - 1%, ПАР - 0,5%, Індії - 0,4%, інших країн - 0,9%.

У січні-вересні минулого року спостерігалося зростання обсягів чистих активів усіх видів світових інвестиційних фондів. Найбільший обсяг активів за станом на початок жовтня 2014 р. був зафіксований у фондів акцій - 10,96 трлн. євро (на початку 2014 р. цей показник дорівнював 9,62 трлн. євро).

Обсяг активів фондів облігацій склав 5,96 трлн. євро (5,14 трлн. євро), фондів грошового ринку - 3,52 трлн. євро (3,45 трлн. євро), збалансованих та змішаних фондів - 3,18 трлн. євро (2,69 трлн. євро), інших видів фондів - 1,27 трлн. євро (0,88 трлн. євро).

Обсяг чистих активів фондів акцій США дорівнював 6,47 трлн. євро, країн Європи - 2,83 трлн. євро, Австралії - 0,54 трлн. євро, Японії - 0,52 трлн. євро, Канади - 0,26 трлн. євро., Бразилії - 0,07 трлн. євро.

Аналогічний показник фондів облігацій у США складав 2,75 трлн. євро, у країнах Європи - 2,26 трлн. євро, у Бразилії - 0,48 трлн. євро, у Канаді - 0,1 трлн. євро, у Японії - 0,1 трлн. євро, у Австралії - 0,07 трлн. євро.

По фондах грошового ринку він дорівнював у США 2,07 трлн. євро, у країнах Європи - 0,96 трлн. євро, у Бразилії - 0,04 трлн. євро, у Канаді - 0,02 трлн. євро, у Японії - 0,01 трлн. євро.

Обсяг чистих активів збалансованих та змішаних фондів у країнах Європи становив 1,34 трлн. євро, у США - 1,07 трлн. євро, у Канаді - 0,4 трлн. євро., у Бразилії - 0,17 трлн. євро.

Обсяг чистих активів інших видів інвестиційних фондів був такий: у США - 1,34 трлн. євро; у Австралії - 0,73 трлн. євро; у Бразилії - 0,52 трлн. євро; у Європі - 0,44 трлн. євро; у Канаді - 0,24 трлн. Євро; у Японії - 0,24 трлн. євро.

За підсумками трьох кварталів минулого року на світових ринках спільного інвестування був зафіксований приплив коштів до інвестиційних фондів. В цілому ними було залучено 834 млрд. євро (у І кварталі - 292 млрд. євро, у ІІ кварталі - 252 млрд. євро, у ІІІ кварталі - 290 млрд. євро).

У звітному періоді лідерами за обсягом залучених коштів виявилися фонди облігацій, показник яких дорівнював 260 млрд. євро. При цьому змішані та збалансовані фонди залучили 224 млрд. євро, фонди акцій - 164 млрд. євро., фонди грошового ринку - 39 млрд. євро., інші види фондів - 148 млрд. грн.

Інвестиційні фонди США у звітному періоді залучили 153 млрд. євро. Приплив був зафіксований у фондах облігацій, акцій та інших видів фондів. Однак, у фондах грошового ринку відбувався відтік коштів.

Європейські інвестиційні фонди за три квартали минулого року залучили 408 млрд. євро. При цьому позитивні результати були зафіксовані у всіх видах фондів.

*****

Обсяг загальних активів НПФ України за дев’ять
місяців 2014 року збільшився на 18,9%

За станом на початок IV кварталу 2014 року до Державного реєстру фінансових установ було внесено інформацію про 76 недержавних пенсійних фондів та 25 адміністраторів НПФ, повідомляє Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг. На початку минулого року їхня кількість дорівнювала 81 та 28 відповідно.

Недержавні пенсійні фонди зареєстровано у дев’яти регіонах України. Найбільша їх кількість зосереджена у м. Києві - 57 або 75% від загальної кількості.

Адміністраторами НПФ за станом на звітну дату було укладено 53,9 тис. пенсійних контрактів (на 10,8% менше показника початку 2014 р.) з 49,2 тис. вкладників, з яких 2,4 тис. вкладників (або 4,9%) - це юридичні особи, а 46,8 тис. (або 95,1%) - фізичні особи.

За січень-вересень 2014 р. кількість учасників недержавних пенсійних фондів за укладеними пенсійними контрактами зменшилася на 0,8% та на початок жовтня становила 832,5 тис. осіб. Серед учасників НПФ переважну більшість становили особи віком від 25 до 50 років (63,9%) та особи віком від 50 до 60 років (25,3%). Частка учасників НПФ вікової групи старше 60 років дорівнювала 6,4%, а вікової групи до 25 років - 4,4%.

Як і раніше, більшість учасників недержавних пенсійних фондів становили чоловіки. Причому у віковій групі старше 60 років їхня кількість перевищує кількість жінок у 2,8 раза.

Загальний обсяг сплачених пенсійних внесків за січень-вересень минулого року збільшився на 12,8% і, за станом на початок жовтня 2014 року , дорівнював 1 738,4 млн. грн.

Пенсійні виплати (одноразові та на визначений строк) на звітну дату становили 349,8 млн. грн., збільшившись на 25,1% у порівнянні з початком минулого року. При цьому одноразові виплати збільшилися на 23%, а виплати на визначений строк - на 51,5%.

У цілому, за станом на початок жовтня 2014 р., недержавними пенсійними фондами було здійснено пенсійних виплат (одноразово та на визначений строк) 71,1 тис. учасникам, що склало 8,5% від їхньої загальної кількості.

Обсяг загальних активів НПФ за три квартали 2014 року збільшився на 18,9% з 2,08 млрд. грн. до 2,48 млрд. грн.

Структура загальних активів пенсійних фондів, за станом на звітну дату, була такою: банківські депозити - 37,3%; корпоративні облігації - 30,1%; облігації внутрішньої державної позики - 13%; акції - 11,6%; нерухомість - 2,8%; банківські метали - 0,6%; муніципальні облігації - 0,1%; інші активи - 4,5%.

Загальна сума інвестиційного доходу недержавних пенсійних фондів, за станом на початок жовтня 2014 р., дорівнювала 1,24 млрд. грн. (на 30,7% більше показника початку минулого року).

Витрати, що відшкодовуються за рахунок пенсійних активів, становили 152,4 млн. грн. або 6,1% від загальної суми активів НПФ. Основна частина таких витрат припадала на оплату послуг з управління активами пенсійного фонду - 104,9 млн. грн. або 69% від загальної суми витрат. Витрати на оплату послуг з адміністрування пенсійного фонду становили 35,1 млн. грн. (23%), а на оплату послуг зберігача, який здійснює зберігання активів пенсійного фонду, - 8 млн. грн. (5,2%).

Витрати на оплату послуг, пов’язаних зі здійсненням операцій з пенсійними активами, які надаються третіми особами, складали 1,6 млн. грн. (1%), послуг, з проведення планових аудиторських перевірок НПФ - 1,4 млн. грн. (0,9%), а на оплату інших послуг - 1,4 млн. грн. (0,9%).

*****

До Парламенту подано законопроект «Про внесення змін до статей 41 і 43 Закону України
«Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»

У Верховній Раді зареєстровано проект закону «Про внесення змін до статей 41 і 43 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» (реєстраційний №1652), розроблений народним депутатом М. Поляковим.

Його метою є створення правових основ для забезпечення захисту інтересів споживачів фінансових послуг шляхом застосування заходів впливу за порушення законодавства про захист прав споживачів на ринках небанківських фінансових послуг, удосконалення механізму застосування санкцій до небанківських фінансових установ за такі порушення.

Документом передбачається:
- удосконалення механізму застосування заходів впливу за порушення законодавства про захист прав споживачів небанківських фінансових послуг;
- встановлення відповідальності за ненадання або несвоєчасне надання клієнту передбаченої частинами першою та другою статті 12 Закону «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» інформації про умови надання фінансових послуг, а саме накладення на посадову особу фінансової установи штрафу у розмірі від 20 до 50 неоподаткованих мінімумів доходів громадян;
- запобігання створенню перешкод для виконання посадовими особами Нацкомфінпослуг покладених на них обов’язків.

*****

У Верховній Раді зареєстровано проект закону «Про внесення змін до Закону України
«Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (щодо убезпечення пенсійних активів)

У Парламенті зареєстровано законопроект «Про внесення змін до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (щодо убезпечення пенсійних активів) (реєстраційний №1676), поданий народним депутатом М. Поляковим.

Документом пропонується внести зміни до закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», якими:
1) визначити вкладниками банків для цілей вищезазначеного закону не лише фізичних осіб, які уклали договір банківського вкладу (депозиту), але й недержавні пенсійні фонди, пенсійні активи яких розміщено з метою отримання доходу на користь учасників цих фондів на банківські депозитні рахунки;
2) встановити суму граничного розміру відшкодування Фондом коштів за вкладом недержавного пенсійного фонду у розмірі 200 000 грн. в розрахунку на кожного його учасника, а також визначити процедуру подання Фонду інформації про кількість учасників недержавного пенсійного фонду.

Також законопроектом пропонується встановити, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює виплату гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом недержавного пенсійного фонду у разі, коли рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку було прийнято не раніше ніж через шість місяців з дня набрання чинності цим законом.

Такий перехідний період необхідний для того, щоб Фонд за рахунок зборів з банків, у яких розміщені на депозитах кошти недержавних пенсійних фондів, мав змогу накопичити кошти, необхідні для виплат недержавним пенсійним фондам.

*****

НКЦПФР оновила Порядок проведення перевірок діяльності емітентів,
професійних учасників та СРО на фондовому ринку

НКЦПФР схвалила проекти рішень «Про затвердження Порядку проведення перевірок діяльності емітентів цінних паперів» та «Про внесення змін до Порядку проведення перевірок дотримання вимог законодавства про цінні папери щодо професійної діяльності на фондовому ринку та діяльності саморегулівних організацій професійних учасників фондового ринку», повідомляє прес-служба Комісії.

За словами директора Департаменту контрольно-правової роботи НКЦПФР Олега Мисюри, документи розроблені з метою приведення порядку проведення перевірок у відповідність до вимог закону «Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності». Так, проектами регуляторних актів актуалізовано, механізм, строки, документи та підстави для проведення позапланових та планових перевірок, а також права та обов’язки робочої групи, суб’єкта перевірки і його посадових осіб.

Ключових змін зазнали норми, які встановлюють терміни проведення планових перевірок, зокрема, пропонується встановити 15 робочих днів, тоді як у попередній діючій редакції було 30 робочих днів. Також змінено перелік підстав для проведення Комісією позапланових перевірок на ринку цінних паперів. Крім того, цими проектами рішень виключається можливість здійснення регулятором безвиїзних перевірок, а також вилучення документів під час проведення перевірок.

*****

Комісія підписала черговий меморандум
про взаєморозуміння та співпрацю з USAID

НКЦПФР підписала додатковий двосторонній Меморандум про взаєморозуміння та співпрацю з USAID (United States Agency for International Development, Агентством США з міжнародного розвитку) в рамках Програми «Розвиток фінансового сектору» (FINREP-II).

Документ спрямований на впровадження нового проекту «Плану управління корупційними ризиками», що передбачено Програмою, зокрема, виявлення та проведення аналізу функцій Комісії, які уразливі до корупції, а також розробку власного плану управління такими ризиками в регуляторі.

Як зазначають фахівці Комісії, підписання цього Меморандуму дозволить визначити ризики з урахуванням міжнародного досвіду, пріоритети і прийнятні заходи з мінімізації або захисту від ризиків, пов’язаних з корупцією в державних органах. Так, ця співпраця спрямована на підвищення стабільності фінансового сектору та відновлення до нього довіри населення, а також запобігання корупційних дій в установах цього сектору.

*****

Нацкомфінпослуг оприлюднила дані щодо діяльності ФФБ та ФОН

Згідно з даними Нацкомфінпослуг, за станом на початок IV кварталу 2014 року ліцензії на здійснення діяльності із залучення коштів установників управління майном з метою фінансування об’єктів будівництва або проведення операцій з нерухомістю мали 50 фінансових компаній. При цьому загальна кількість довірителів, які уклали договори з фінансовими компаніями-управителями щодо участі у фондах фінансування будівництва (ФФБ) становила 16,53 тис. (16,42 тис. фізичних осіб та 0,11 тис. юридичних осіб). За три квартали 2014 року кількість учасників таких фондів зросла на 19,4% або на 3,2 тис. Паралельно спостерігалося збільшення коштів, залучених ФФБ. За станом на початок IV кварталу минулого року їх обсяг дорівнював 12,5 млрд. грн., що на 2,67 млрд. грн. або на 25,9% перевищило результат початку минулого року.

Емісію сертифікатів фондів операцій з нерухомістю (ФОН) на звітну дату мали право здійснювати 15 компаній, з яких тільки 4 створили 7 фондів. Їхніми учасниками є лише 15 фізичних осіб, які вклали в ФОН 43,1 млн. грн. Протягом трьох кварталів минулого року ці показники залишалися незмінними.

*****

За минулий тиждень Індекс ПФТС зріс на 7,46 пункту,
а Індекс українських акцій - на 9,08 пункту

*****

У ІІI кварталі 2014 року номінальні доходи населення України зросли на 4,3%

Згідно з даними Державної служби статистики, у ІІI кварталі 2014 року порівняно з відповідним періодом попереднього року номінальні доходи населення України зросли на 4,3%. Наявний доход, який може бути використаний населенням на придбання товарів та послуг, збільшився на 4,4%, а реальний наявний, визначений з урахуванням цінового фактору, зменшився на 9%. Наявний доход у розрахунку на одну особу за ІІI квартал 2014 року становив 7400,2 грн., що на 331,6 грн. більше ніж у відповідному періоді 2013 року.

Витрати населення у ІІI кварталі 2014 року порівняно з аналогічним періодом попереднього року збільшились на 2,2%. Приріст заощаджень склав 36 335 млн. грн.

*****

Індекс споживчих цін в Україні у грудні 2014 року
дорівнював 103%, а у 2014 році в цілому - 124,9%

Згідно з повідомленням Державної служби статистики у грудні 2014 року Індекс споживчих цін в Україні дорівнював 103% (з початку року - 124,9%). У свою чергу, Індекс цін виробників промислової продукції становив 100% (з початку року - 131,8%). При цьому у добувній промисловості та розробленні кар’єрів у грудні ціни зросли на 1,7% (з початку року - на 24,3%), у переробній промисловості - на 2,1% (з початку року - на 34,3%), а у постачанні електроенергії, газу, пари та кондиційованого повітря - знизилися на 5,8% (з початку року - зросли на 28,5%).

Випуск підготовлено за повідомленнями Інтернет-ресурсів та власною інформацією