Страховка от плута

Маргарита Ормоцадзе, "Власть Денег" №217 (март 2009)

http://www.vd.net.ua/rubrics-6/13578/

На смену традиционным аферам и финансовым пирамидам приходят более изощренные способы выкачивания денег из карманов граждан.

Украинцы рискуют распрощаться со своими кровными в поисках защиты от нерадивых банков и страховщиков. Тем, кто еще верит в агонизирующий фондовый рынок, свои услуги предложат специалисты по «доверительному управлению». Последователи Роберта Флетчера, находящегося ныне в СИЗО по обвинению в мошенничестве, продолжают опустошать карманы простаков на финансовых тренингах «Как стать миллионером». При этом новые схемы, как выяснила «ВД», часто до боли напоминают «старых знакомых» из 1990-х.

Бизнес на доверии
Как и предсказывала «ВД» (см. «Кризис в руку», «ВД» №49, 2008 г.), количество финансовых афер стремительно растет. К распространенным ранее финансовым пирамидам а-ля King’s Capital, компаниям по покупкам в группах и ненадежным кредитным сообществам добавляются новые схемы. На массовой истерии обманутых вкладчиков образуется предсказуемый класс услуг — выбивание долгов из финансовых организаций, не исполняющих свои обязательства. В последнее время активизировались компании, предлагающие возврат замороженных депозитов — якобы со стопроцентной гарантией. Работают, как легко догадаться, по предоплате, которая может составлять 600-1200 грн. или же процент (как правило, до 10%) от суммы больше 10  тыс.  грн., «спасаемой» из банка. Только вот незадача — обратившийся за помощью украинец рискует наступить на старые грабли.

«100%-я гарантия возврата депозита — это миф! Людям, у которых возникли проблемы с депозитами, лучше обращаться к услугам официальных юридических компаний, а не к СПД Васечкину. При этом необходимо заключать договор на предоставление услуг и понимать, что если в банке временная администрация и полугодовой мораторий — никто ничего не сделает. Придется ждать», — объясняет Екатерина Гутгарц, партнер Адвокатского бюро Гутгарца.

К слову, именно махинации по предоставлению услуг на условиях предоплаты обещают стать хитом 2009 г. и римейком сценариев, процветавших в 1990-е. Украинцам все чаще предлагают нечто, за что следует вначале внести деньги, к примеру, работу на дому. В крупных городах появляется все больше объявлений о легких заработках за выполнение неких механических действий (сбор ручек или склейка пакетов). Но для получения «сырья» клиент должен внести «страховую» сумму (как правило, 5-10% от будущего заработка). После чего под любым предлогом фирма отказывается принимать у горе-внештатника работу, присваивая «страховой» взнос.

Школа дураков
«Есть подозрение, что к числу финансовых аферистов могут вскоре присоединиться и отдельные банки. В последнее время на финансовом рынке появилась информация о том, что некоторые банковские учреждения готовы возвращать депозитные вклады на условиях «отката»: от 25 до 50% от суммы возвращаемых средств»,  — предупреждает Анатолий Федоренко, вице-президент КУА КИНТО. В некоторых случаях можно оказаться жертвой откровенно преступных схем. «ВД» располагает эксклюзивной информацией о махинации с краткосрочными (до трех месяцев) депозитами под высокие проценты, которую не так давно провернули замуправляющего и кассир отделения одного из крупных банков страны с солидной репутацией. По словам Олега Давиденко, управляющего партнера юридической фирмы Aries, внешне все выглядело вполне законно: «С  физическими лицами заключались депозитные договоры на крупные суммы. Предположу, что клиентов подыскивали, возможно, даже по рекомендации «своих людей». После чего пришедшие за своими накоплениями вкладчики с удивлением обнаружили, что ни замуправляющего, ни кассира, принимавшего их деньги, на тот момент в отделении уже не было, а об их депозитных вкладах никто и не слыхивал. Договоры оседали в столе у инициаторов аферы (находящихся теперь в розыске), а внесенные деньги не попадали в кассу банка.