На чем попадаются банковские служащие

Вячеслав Мироненко, "Инвестгазета", №41, 2010

http://www.investgazeta.net/finansy/na-chem-bankovskie-sluzhacshie-159972/

Финансовый кризис катализировал банковскую преступность. Cвыше тысячи уголовных дел за первое полугодие поставили банки в один ряд с наиболее криминализированными отраслями бизнеса

После того как пару месяцев назад ПриватБанк вывесил на своем официальном сайте список сотрудников банка, уличенных в должностных преступлениях, украинцы впервые узнали, что воруют банкиры «по-черному», а сами банки — не менее криминализированная отрасль бизнеса. Несколько десятков сотрудников — и это только в одном финучреждении, хотя и самом крупном в Украине. После банковского кризиса украинцам стало известно и другое: норовят преступить закон не только рядовые клерки. Обвиняемыми по уголовному делу становятся топ-менеджеры и владельцы коммерческих банков.

Тяжелая ноша

Если сравнивать с общим количеством экономических преступлений (а их, по подсчетам Департамента информационных технологий МВД Украины, за шесть месяцев текущего года было совершенно 25 483), то в сфере банковской деятельности их пресечено не так уж и много — 2538, а непосредственно совершенных банкирами — только 1305. На первый взгляд цифра эта кажется незначительной. Но это только на первый взгляд: текущая статистика оказалась на 17,5% выше прошлогодней. Вот только шума и от этой цифры немало. Что, впрочем, закономерно. В банках хранятся деньги клиентов, а последние весьма нервно реагируют на любые «имущественные посягательства» со стороны финансистов. Да и суммы впечатляют количеством нулей. Поэтому даже с учетом относительно небольшого количества уголовных дел общественный резонанс возникает мощный.

По этой причине отечественные банкиры не любят афишировать данные факты и говорить на эту тему, стараясь очертить проблему лишь общими фразами — мол, не всякий человек, работающий с деньгами, в состоянии преодолеть соблазн, познавая систему банковского счетоводства. 90% таких преступлений — сравнительно мелкие хищения средств рядовыми клерками. Только благодаря ПриватБанку можно увидеть, что наиболее распространенными преступлениями в финучреждениях являются мошеннический выпуск платежных карт, оформление кредитов без ведома клиентов, незаконное снятие денежных средств с их счетов, оформление кредитов по поддельным документам, хищение из кассы и служебный подлог. Обычно с этой целью используются утерянные документы, выбираются счета умерших лиц или счета, по которым давно не совершались операции.

Жертвы кризиса

Вторая категория банковского криминала «обнажилась» только с наступлением кризиса. С приходом в банки временных администраторов у многих возник вопрос, где деньги, в связи с чем появилось вполне обоснованное желание свалить вину за тяжелое состояние банков на предыдущих хозяев. Существует даже одна стереотипная и фигурирующая во многих уголовных делах схема увода активов из банков — выдача кредитов на подставные компании. Именно с такого рода схемами связаны самые громкие «банковские» уголовные дела последних лет и самые известные имена обвиняемых.Один из них — Игорь Гиленко, в отношении которого было возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 191 УК. Киевская прокуратура обвиняет его в завладении чужим имуществом в особо крупных размерах путем злоупотребления служебным положением по предварительному сговору группы лиц.

Уголовное дело по ч. 4 ст. 190 УК («Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах») было возбуждено и против председателя наблюдательного совета луцкого Захидинкомбанка Василия Гаврилишина. Во время расследования было установлено, что он дал указание оформить от имени охранников финучреждения кредиты на сумму $2,5 млн. При этом, по версии следствия, банкир распоряжался данными средствами по своему усмотрению. Кроме того, Генпрокуратура возбудила в отношении его уголовное дело по ч. 5 ст. 191 УК. Был задержан и председатель наблюдательного совета одесского Финростбанка Александр Жовтис.

Пожалуй, отдельным блоком в этой категории находятся «производные от кризиса» — так называемые «дела рекапитализаторов». Самым громким и по сей день остается задержание временного администратора Родовид Банка Сергея Щербины. Главное следственное управление СБУ 13 мая 2010 года возбудило уголовное дело по ч. 3 ст. 28 и ч. 5 ст. 191 УК в отношении группы лиц, совершивших растрату средств Родовид Банка. Сергею Щербине инкриминируют растрату 340 млн. грн., полученных в ходе рекапитализации.

Еще два случая закончились аннулированием сертификатов на право осуществления функций временных администраторов и ликвидаторов. 3 сентября квалификационная комиссия НБУ по вопросам сертификации временных администраторов и ликвидаторов банковских учреждений аннулировала сертификаты Романа Кудрицкого и Георгия Шушпанова — временных администраторов банков «Европейский» и «Национальный стандарт». «Сертификаты аннулированы в связи с неподобающим исполнением обязательств, что привело к нарушению действующего законодательства Украины», — отмечалось в сообщении НБУ. Однако юридический департамент Нацбанка ограничился лишь отзывом сертификатов, не передавая дела в правоохранительные органы.

Стирка «грязного белья»

Вывод активов, хищения и выдача фиктивных кредитов порождают громкие «банковские» уголовные дела, но в криминальную хронику чаще попадают случаи другого толка — выявления конвертационных центров (обналичка, отмывание денежных средств и их незаконный вывод за границу). Только за шесть месяцев 2010-го органами МВД возбуждено 204 уголовных дела по фактам незаконного обналичивания денежных средств. Сложно сказать, много это или мало, но масштаб у обналички огромный, если судить по тому, что почти в каждом дошедшем до суда деле суммы отмытых средств измеряются самое малое сотней миллионов гривен. И практически всегда в делах фигурируют менеджеры банков. Существует даже мнение, что этот «бизнес» налажен у каждого украинского банка. Подтвердить или опровергнуть это сложно. Правоохранительные органы редко «засвечивают» в своих сводках такие финучреждения, опасаясь социальных последствий. Но учитывая количество финансовых учреждений в Украине, имеющих лицензию НБУ на осуществление банковских операций (176 из 194 зарегистрированных), и количество преступлений в данной категории, можно предположить, что «истина находится где-то посередине».

Если верить статистике Департамента информационных технологий МВД Украины за первое полугодие (а не верить нет оснований), преступления в банках вытеснили прежних «лидеров» — ТЭК (1219 преступлений) и операции с металлоломом (1018), оставив впереди остающуюся самой криминальной отраслью страны АПК (1622). Однако если сравнивать не количество нарушений, а нанесенный государству или гражданам ущерб, то здесь банковская сфера, безусловно, является одним из лидеров.

Статьи УК, по которым чаще всего привлекаются банкиры

Статья	Суть преступления	Предусмотренное наказание
Ст. 190 ч. 4	Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой	Наказывается лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества
Ст. 191 ч. 5	Присвоение или растрата чужого имущества, которое было вверено лицу или пребывало в его распоряжении и завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением	Наказывается лишением свободы на срок от 7 до 12 лет с лишением права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью сроком до 3 лет и конфискацией имущества
Ст. 200 ч. 1	Подделка документов на перевод, платежных карт и других средств доступа к банковским счетам	Наказывается штрафом от 500 до 1000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до 3 лет или лишением свободы на тот же срок
Ст. 209 ч. 3	Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, совершенная организованной группой в особо крупных размерах	Наказывается лишением свободы на срок от 8 до 15 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет с конфискацией средств или другого имущества, полученного преступным путем

Источник: Уголовный кодекс Украины